作為一年當中重要的發(fā)行窗口，年初向來是基金公司“廝殺”的黃金時段。然而，在賺錢效應和市場行情的雙重打壓下，2022年的基金“開門紅”格外冷清，首周32只新發(fā)基金“零爆款，零結募”。2022年A股開門黑,基金也大跌沖上熱搜，基民紛紛怨聲載道，甚至有投資者表示，2022年的新年愿望從賺大錢變成了回本。截至2021年底，公募基金場外自然人投資者數(shù)量達6.7億人。近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《全國公募基金市場投資者狀況調查報告(2020年度)》對這些內容進行了揭曉。每一位投資者都在基金投資過程中有不同的傾向，比如，喜歡哪種基金產品?青睞的基金個數(shù)?投資時機如何把握?是否關注基金招募文件?
基民畫像出爐 男女“勢均力敵”
在股市火熱下，年輕基民多次助推基金登上熱搜，相信不少人印象中，90后基民已經(jīng)占據(jù)了基金市場中的半壁江山。
值得注意的是，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會揭曉的最新投資者畫像中，90后依然不是買基金最多的人群，30~45歲的個人投資者最多，占比將近四成，30 歲以下和 45~60 歲的人群占比分別為 27.7%和 25.8%，60 歲以上的個人投資者占比為 7.7%。
從性別來看，在基金市場中，男性與女性投資者勢均力敵，連續(xù)多年結構相對穩(wěn)定，其中，男性占 54.1%，女性占45.9%。
從教育程度來看，個人投資者受教育程度較高，超六成受調查投資者為本科及以上學歷，學歷為�？频耐顿Y者占比19.8%，學歷為高中及中專的個人投資者共占比13.2%，學歷為初中及以下、其他的個人投資者共占比4.4%。
從收入來看，超九成個人稅后年收入在50萬元以下，其中，10萬~50萬元之間的投資者最多，占比為45.3%;其次是 5萬~10萬元之間，占比約有三成;50萬元以上基民僅占 8.4%;50萬~300萬元占比為 7.2%;300萬元以上占比約1.2%。
根據(jù)調查報告顯示，近七成投資者金融資產規(guī)模低于50萬元，其中，金融資產規(guī)模在10萬~50 萬之間的占34.2%;在5萬~10萬的占18.2%，小于5萬元的占15.8%。81.3%的投資者金融投資金額占家庭年收入比重不超過一半。
十大問題追問投資傾向，你是哪種類型的投資者?
每一位投資者都在基金投資上有不同的態(tài)度，根據(jù)調查報告整理了十大基民關注的問題，快來看看你是屬于哪種類型的投資者?
股民變基民成為趨勢?報告數(shù)據(jù)顯示，超七成投資者對基金定投持肯定態(tài)度等，個人投資者投資公募基金的主要資金來源為“從存款轉入”“新增收入”，分別有76.3%和74.5%的投資者符合此選項。37.6%和35.8%的投資者選擇“從銀行理財產品轉入”以及“從股票轉入”。這意味著，閑錢(存款和新增收入)是基金投資的主要來源。業(yè)內人士表示，隨著資管新規(guī)逐步落地、銀行理財產品打破剛兌向凈值化轉型，居民理財資金也把基金作為理財出口。隨著基金賺錢效應強化，股民變基民正成為趨勢。
喜歡哪種類型的基金產品?從具體的投資品種來看，超半數(shù)投資者首選現(xiàn)金管理類產品，就公募基金投資而言，基民更傾向股票型和混合型基金，其他債券型基金(不含指數(shù)基金)、指數(shù)基金(不含ETF)、貨幣市場基金的選擇比例分別是 43.9%、40.6、22.9%。
你是“基金海王”嗎?從持有基金數(shù)量來看，大部分人表示持有基金少于10只，另有 14.4%、5.2%、5.6%的 投資者選擇持有“10~15 只”“15~20 只”“20 只以上”。
一只基金你會持有多久?總體來看，單只公募基金持有期為1~3 年的個人投資者占比最大，為34.9%。平均持有時間為3~5年和5年以上的個人投資者比例分別為11.5%和9.6%。以上持有單只公募基金平均時間在一年以上的投資者總計占比56.0%。
怎么看待基金定投?超七成投資者對定投持肯定態(tài)度，認為定投“可以分散投資風險、是一種省心省力的投資方式”;15.4%的投資者持中立態(tài)度，認為“定投和一般的基金投資沒有區(qū)別”;僅13.4%的投資者持負面態(tài)度，認為“定投不如一般的基金投資、不如自己選擇”。
是否關注教育儲備和養(yǎng)老儲備?在所有被調查者中，同時或單獨考慮教育和養(yǎng)老儲備兩項的個人投資者占比高達74.2%，僅有25.8%的個人投資者表示沒有考慮教育儲備和養(yǎng)老儲備。此外，大部分個人投資者比較關注創(chuàng)新型基金如碳中和、公募 REITs、養(yǎng)老目標基金、科創(chuàng)板主題基金等。
你的收益預期有多高?各種風險承受能力的投資者占比在整體中大致穩(wěn)定，約一成投資者比較保守，認為“盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低”。五成以上的個人投資者希望“產生一定的收益，可以承擔一定的投資風險”。27.5%的投資者表示希望“產生較多的收益，可以承擔較大的風險”。
基金投資決策是否會受外界信息影響?事實上，大部分投資者都選擇相信自己的判斷，對于外界信息的影響，“根據(jù)網(wǎng)上和媒體的推介”的比例達47.3%;通過“朋友推介或跟著朋友投資”的比例達45.7%;“接受基金公司、銀行等機構輔導”的比例為42.9%。
怎么把握投資時機，大盤上漲加倉還是大盤下跌抄底?調查顯示，個人投資者更多傾向于在具有一定風險的行情中冒險尋找投資機遇。近七成的基民認為購買公募基金時機的情形為“大盤正下跌，有抄底機會”。
你會因為什么贖回基金?逾六成投資者表示，“自己需要現(xiàn)金”是最主要的影響因素，超過一半的投資者將“股票市場表現(xiàn)不好或有下跌的可能”納為考慮因素。此外，個人投資者也會考慮該基金業(yè)績是否達到預期目標;約三成投資者會因為基金經(jīng)理發(fā)生變動而贖回基金。
