陌生快遞藏陷阱，男子貸款不成反成“幫兇”

市場(chǎng)星報(bào)、安徽財(cái)經(jīng)網(wǎng)(zgstyb.cn)訊 (記者 徐越薔) 記者從安徽警方獲悉，近日，阜陽(yáng)有群眾收到陌生快遞后，原本以為能“掙錢(qián)”，結(jié)果錢(qián)沒(méi)掙到，反倒淪為騙子的幫兇。

阜陽(yáng)潁泉居民何先生近期因資金周轉(zhuǎn)想貸款，但自身征信狀況不佳，正規(guī)渠道無(wú)法放款。正當(dāng)他一籌莫展之際，“天上掉餡餅”了。4月，何先生收到一份陌生快遞，里面裝著落款為“國(guó)家金融監(jiān)督管理局”的“紅頭文件”，上面寫(xiě)著：將對(duì)收到信件的人員發(fā)放扶貧款。出于好奇心理，何先生掃描了“文件”上的二維碼，加入了一個(gè)企業(yè)微信群。進(jìn)群后，群內(nèi)所謂的咨詢師稱，他們可以提供銀行流水“包裝”服務(wù)，專為征信薄弱的公民辦理貸款。

“刷個(gè)流水能有啥事?剛好我需要。”何某立刻心動(dòng)了，在對(duì)方誘導(dǎo)下，將自己名下多張銀行卡提供給對(duì)方。就這樣，何先生的銀行卡被作為詐騙集團(tuán)“資金流”，先后接收到全國(guó)各地多名受害人共15萬(wàn)元被騙資金。而后，何某在對(duì)方安排下取現(xiàn)匯款至對(duì)方指定賬戶。結(jié)果可想而知，何某非但沒(méi)有如愿辦成貸款，還因租借“兩卡(銀行卡、手機(jī)卡)”，成為犯罪“工具人”和“幫兇”，受到相應(yīng)信用懲戒。

辦案民警對(duì)這類案件進(jìn)行了套路分析，詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”“民族資產(chǎn)解凍”等幌子引誘受害人下載虛假基金會(huì)APP或登錄虛假網(wǎng)站。再進(jìn)行洗腦引導(dǎo)，以流水不夠?yàn)橛�，要求受害人交納“保證金”“手續(xù)費(fèi)”或者“幫忙轉(zhuǎn)賬”。最后，誘騙受害人接收涉案資金，取現(xiàn)后交給他們，實(shí)現(xiàn)洗錢(qián)的目的。