興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行 詢問客戶真實情況，謹(jǐn)慎辦理銀行卡

案情簡介

興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行工作人員在給客戶開卡過程時，發(fā)現(xiàn)異常情形，要求紀(jì)錄辦卡真實用途，通過限制銀行卡的非柜面業(yè)務(wù)，及時中斷辦可疑的卡。

處理情況

客戶王**2024年2月29日下午13時在興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行要求新開銀行卡，客戶為外地戶籍，且年紀(jì)較小，工作人員便詢問客戶的工作單位和住址，客戶表示剛來蕪湖沒有工作單位，現(xiàn)住在賓館，辦卡是為了打錢收款，工作人員告知其他銀行卡也可以正常收款，不用開新卡，但客戶堅持要開，遂告之客戶可以先開卡，但暫時無法開通非柜面業(yè)務(wù)，只能在柜臺存取款，客戶隨即就表示不辦了。提醒各兄弟支行注意這樣的情況，謹(jǐn)慎辦卡，推進(jìn)“斷卡”行動。

法律分析

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，個人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶;銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。銀行經(jīng)辦人員發(fā)覺客戶辦卡意圖不明，采用限制銀行卡不開通非柜面業(yè)務(wù)，從而中斷辦理可疑銀行卡。該支行通過網(wǎng)點晨會、周例會對銀行辦卡相關(guān)制度進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并組織員工測試加深印象，提高員工形成謹(jǐn)慎辦卡的意識，有效維護(hù)金融安全和穩(wěn)定。

案例啟示

我們金融從業(yè)人員在辦理銀行卡的過程中，務(wù)必加強排查，切實紀(jì)錄客戶單位的真實情況，防止客戶出租出借個人銀行卡給他人使用，進(jìn)一步推進(jìn)銀行的“斷卡”行動。

興業(yè)銀行蕪湖東方龍城社區(qū)支行

2024年2月29日