工行滁州分行2023年防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶治理成效顯著

市場(chǎng)星報(bào)、安徽財(cái)經(jīng)網(wǎng)(zgstyb.cn)、掌中安徽訊(劉永倉(cāng)) 2月29日，滁州市召開(kāi)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作會(huì)議，工行滁州分行作為唯一國(guó)有銀行代表作了涉案賬戶治理經(jīng)驗(yàn)介紹。2023年，該行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶數(shù)較上年下降10.7%，排名全省第二;降幅58.9%，排名全省第四，涉案賬戶治理工作受到人民銀行滁州市分行、滁州市防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)席會(huì)議辦公室的高度肯定。

2023年，工行滁州分行堅(jiān)決貫徹黨中央國(guó)務(wù)院和省市防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)席會(huì)議部署，深入推進(jìn)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶以及“資金鏈”治理工作，采取“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為重要的政治任務(wù)抓緊抓實(shí)，牢牢守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。

●高度重視，明確治理目標(biāo)

按照“誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，落實(shí)賬戶全生命周期管理。市分行按月召開(kāi)反電詐工作會(huì)議，剖析反電詐工作中存在的問(wèn)題和短板，查找解決問(wèn)題的路徑和措施，對(duì)涉案賬戶數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)制定壓降目標(biāo)，對(duì)未完成壓降目標(biāo)或連續(xù)兩個(gè)月涉案賬戶數(shù)居前的支行、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行告誡談話，限期落實(shí)整改。

●落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)源頭管控

在借記卡管控上，以“了解你的客戶”為原則，做好賬戶開(kāi)戶前客戶身份甄別、賬戶用途了解和信息核查等工作;開(kāi)戶過(guò)程中，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，告知客戶出租、出借、出售賬戶以及參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法違紀(jì)行為可能帶來(lái)的后果;對(duì)自助設(shè)備開(kāi)戶、高低齡開(kāi)戶、異地客戶開(kāi)戶和賬戶解控等嚴(yán)格審查把關(guān)。在對(duì)公賬戶管控上，嚴(yán)格落實(shí)賬戶、網(wǎng)銀開(kāi)立及變更手續(xù)，強(qiáng)化盡職調(diào)查、交易監(jiān)測(cè)、存續(xù)期管理，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)客戶日常監(jiān)控管理，確保賬戶風(fēng)險(xiǎn)揭則必治。

●嚴(yán)格排查，實(shí)施分級(jí)管理

對(duì)大數(shù)據(jù)篩選出來(lái)的賬戶根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取發(fā)送提示短信、限額管控、重點(diǎn)監(jiān)測(cè)、核實(shí)甄別、及時(shí)止付等措施進(jìn)行分級(jí)分類管理，在嚴(yán)防新開(kāi)賬戶風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，通過(guò)有效措施把存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保賬戶限額與客戶實(shí)際需求相匹配。

●加大考核，做好專項(xiàng)幫扶

把涉案賬戶治理納入各級(jí)負(fù)責(zé)人績(jī)效考核，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施重點(diǎn)督導(dǎo)，;對(duì)因把關(guān)不嚴(yán)造成涉案賬戶的實(shí)行責(zé)任倒查，并按照員工違規(guī)行為處理規(guī)定追究其責(zé)任。在此基礎(chǔ)上，該行組織全員學(xué)習(xí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，扎實(shí)開(kāi)展反電詐案例警示教育，實(shí)現(xiàn)普法學(xué)習(xí)全覆蓋。

下一步，工行滁州分行將按照防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶治理要求，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理機(jī)制，強(qiáng)化常態(tài)化智能化風(fēng)險(xiǎn)管控，筑牢金融反詐防線。