市場星報、安徽財經(jīng)網(wǎng)(zgstyb.cn)、掌中安徽訊(傅冰 曹開發(fā))近日，一位老年客戶前往建行宣城廣德支行咨詢手機銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，銀行工作人員察覺異常。
據(jù)悉，銀行工作人員詢問老人是否認識收款人，為何要轉(zhuǎn)賬，老人表示不認識收款人，轉(zhuǎn)賬是為了辦理貸款。工作人員察覺異常，了解詳細情況后，初步判斷為網(wǎng)貸詐騙，并建議老人與子女協(xié)商后再決定是否轉(zhuǎn)賬。老人不愿配合且情緒激動，表明自己急需用錢，即使被騙也愿意承擔后果。工作人員為維護客戶資金安全并未進行轉(zhuǎn)賬。之后，該客戶再次來到營業(yè)大廳，堅持要求轉(zhuǎn)賬，需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬1088元開通賬戶。網(wǎng)點負責人向老人解釋這是新型網(wǎng)貸詐騙，不存在放款失敗賬戶被凍結(jié)，需要轉(zhuǎn)賬才能開通賬戶等情況。無論工作人員如何勸導，老人均不接受并執(zhí)意要求轉(zhuǎn)賬。網(wǎng)點負責人只得報警。屬地派出所立即出警，經(jīng)了解確定為電信詐騙，并將該名客戶帶回派出所進一步勸導。
建行宣城分行將提升風險事件識別能力作為運營工作重點之一，持續(xù)健全運營風險堵截機制，運營風險防范工作取得實效。開展形式多樣的培訓。充分利用網(wǎng)點晨、夕會開展學習，分享典型風險堵截案例，并進行現(xiàn)場提問，進一步增強會議內(nèi)容觀摩性、互動性和學習接受度。加大風險堵截激勵力度，提高運營堵截在評價考核加分占比，增強員工風險意識和風險事件上報積極性。提高風險堵截事項報告速度和梳理總結(jié)力度。近兩年建行宣城分行全轄各支行堵截了多起風險事件，切實保護了人民群眾的財產(chǎn)安全。
