2021年以來，在市打擊治理跨境賭博工作領(lǐng)導(dǎo)小組的部署指導(dǎo)下，人民銀行宣城市中心支行作為金融監(jiān)管工作的牽頭單位，在有關(guān)單位的密切配合下，以工作推進(jìn)有序、聯(lián)防聯(lián)控有力、風(fēng)險(xiǎn)防控有效、宣傳開展有方為目標(biāo)，以“五聚焦，五強(qiáng)化”為抓手，主動作為、多措并舉，持續(xù)深化跨境賭博“資金鏈”治理。具體做了以下幾方面工作。
聚焦統(tǒng)籌協(xié)調(diào)強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)控
完善金融監(jiān)管工作機(jī)制，組織召開專題會議，交流工作進(jìn)展，凝聚思想共識，著力構(gòu)建任務(wù)統(tǒng)一部署、資源統(tǒng)籌調(diào)配、工作一體推進(jìn)的良好工作格局。及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》，組織全市銀行機(jī)構(gòu)建立打擊治理跨境賭博“資金鏈”治理工作專班。配合公安機(jī)關(guān)落實(shí)涉案賬戶查詢、凍結(jié)、反饋快速聯(lián)動機(jī)制，完善聯(lián)合處置機(jī)制，協(xié)助公安機(jī)關(guān)對參賭人員開展分類分級金融管控，化被動防控為主動打擊。2021年部署全市銀行機(jī)構(gòu)對1800余名參賭人員采取金融管控措施，完善涉賭案件協(xié)辦與線索移交機(jī)制，做到線索排查全覆蓋，2021年以來共向公安機(jī)關(guān)移送異常線索858條。
聚焦數(shù)據(jù)共享強(qiáng)化部門協(xié)作
加強(qiáng)同宣城市打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管工作組成員單位的信息交流，聯(lián)合開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作，積極配合成員單位可疑線索協(xié)查請求，及時(shí)開展核實(shí)與處置，將可疑客戶移送至公安部門。開展對出租、出借、出售銀行卡、賬戶行為的聯(lián)合懲戒，嚴(yán)格實(shí)施“5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶”的懲戒措施。
聚焦主體責(zé)任強(qiáng)化源頭管控
督促全市銀行機(jī)構(gòu)建立涉賭涉詐“資金鏈”治理專項(xiàng)工作機(jī)制，劃定高壓紅線，積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)簽訂行業(yè)自律公約。組織全市銀行機(jī)構(gòu)開展跨境賭博可疑賬戶監(jiān)測排查，截至2021年末，共排查單位賬戶54846戶，個(gè)人賬戶3564318戶，特約商戶35484戶；全市14家法人銀行均于2021年底完成“一人多卡”、長期不動戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整治，累計(jì)清理排查“一人多戶”賬戶79712戶，個(gè)人長期不動戶766134戶。保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，針對全市24家銀行機(jī)構(gòu)429個(gè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開展暗訪督查，嚴(yán)格落實(shí)“誰的客戶(商戶)誰負(fù)責(zé)”的原則，加強(qiáng)對支付受理終端、二維碼等業(yè)務(wù)管理，對涉案風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的銀行網(wǎng)點(diǎn)采取約談、通報(bào)等措施，督促銀行機(jī)構(gòu)建立以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向的考核體系，對賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范不力的網(wǎng)點(diǎn)及工作人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。
聚焦技術(shù)防治強(qiáng)化治理能力
堅(jiān)持關(guān)口前移，緊盯開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范，切實(shí)加強(qiáng)開戶審核力度，全市銀行機(jī)構(gòu)推廣使用安徽省涉案可疑賬戶“灰名單”篩查工具，為網(wǎng)點(diǎn)工作人員核定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級提供參考，有效加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控。堅(jiān)持科技賦能，督促指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)完善賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型，將涉賭涉詐賬戶特征納入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型當(dāng)中，并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，確保及時(shí)、準(zhǔn)確地識別、阻斷可疑賬戶交易。推動生物人臉識別技術(shù)在手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等非柜面渠道登陸、取現(xiàn)以及轉(zhuǎn)賬等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的應(yīng)用，有效阻斷犯罪分子利用他人賬戶轉(zhuǎn)移涉賭涉詐資金。
聚焦氛圍營造，強(qiáng)化宣傳教育
致力于提升金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警能力，通過下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、編發(fā)典型案例、不定期開展經(jīng)驗(yàn)交流等形式，加強(qiáng)對各銀行網(wǎng)點(diǎn)一線員工的風(fēng)險(xiǎn)教育。組織全市銀行機(jī)構(gòu)開展反詐拒賭專題培訓(xùn)670余次，網(wǎng)點(diǎn)一線員工培訓(xùn)覆蓋率達(dá)100%。鼓勵(lì)全市銀行機(jī)構(gòu)制作防賭反詐主題短視頻，在各流量媒體平臺投放，視頻瀏覽量達(dá)2.1萬人次。以宣傳入心入腦為宗旨，多次在全市范圍內(nèi)開展集中宣傳月、主題宣傳周活動，不斷創(chuàng)新宣傳方式與內(nèi)容。2021年以來全市各銀行機(jī)構(gòu)共開展戶外宣傳823次，發(fā)放宣傳折頁88000余份，制作海報(bào)、展板790余份。針對老年人、農(nóng)村居民等群體，開展“長春花”適老化支付服務(wù)和防賭反詐知識進(jìn)村入戶，普及防賭反詐常識，切實(shí)提高社會公眾金融安全知識素養(yǎng)。
