日前，由《中國證券報》主辦的“第二屆中國保險業(yè)投資金牛獎”榜單重磅揭曉，泰康人壽榮獲“保險公司投資金牛獎”，展現(xiàn)了泰康人壽卓越的投資能力和長期穩(wěn)健的投資業(yè)績。
作為資本市場的“奧斯卡”，中國證券報主辦的系列金牛獎已成為行業(yè)標(biāo)桿。“中國保險業(yè)投資金牛獎”評選，堅持公開、公平、公正的評選原則，通過定量和定性相結(jié)合的方式對保險資管公司、組合類資管產(chǎn)品和保險公司投資能力進(jìn)行綜合評價，旨在為投資者提供可信賴的投資參考，促進(jìn)保險業(yè)投資高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展，推動資本市場穩(wěn)健持續(xù)健康發(fā)展。
泰康人壽長期以來堅持銷售長期年金及保障型業(yè)務(wù)，在長期限保險負(fù)債資金管理方面具備多年豐富的經(jīng)驗。公司在遵照銀保監(jiān)會資金運用相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的前提下，建立了一套基于資產(chǎn)負(fù)債管理的資產(chǎn)配置框架體系，采用成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置策略，穩(wěn)健規(guī)范開展資金運用，確保資金運作安全，并充分發(fā)揮在品種領(lǐng)域的投資能力，長期以來取得優(yōu)異的投資業(yè)績，為向客戶提供長期有競爭力的收益回報奠定良好的基礎(chǔ)。
行業(yè)領(lǐng)先的資產(chǎn)負(fù)債管理能力
公司一直以來高度重視資產(chǎn)負(fù)債管理工作，持續(xù)不斷的優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債管理體系及加強能力建設(shè)，自2018年資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管規(guī)則試運行以來，公司資產(chǎn)負(fù)債管理能力始終位列行業(yè)第一梯隊，2019-2021年連續(xù)三年資產(chǎn)負(fù)債管理能力監(jiān)管評估結(jié)果保持第一檔，資產(chǎn)負(fù)債管理能力持續(xù)得到監(jiān)管的認(rèn)可。
成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置框架
公司長期秉持市場化、規(guī)范化、穩(wěn)健化的投資理念，憑借多年長期限負(fù)債資金管理經(jīng)驗積累，形成了一套以資產(chǎn)負(fù)債管理為出發(fā)點、基于長期回報的成熟的資產(chǎn)配置框架體系。
戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方面，以資產(chǎn)負(fù)債分析為基礎(chǔ)，根據(jù)宏觀經(jīng)濟、資本市場總體形勢的定性分析，以及大類資產(chǎn)長期風(fēng)險收益特征的定量研究，以經(jīng)典的均值方差模型為基礎(chǔ)，同時納入負(fù)債特征的影響，結(jié)合公司風(fēng)險偏好及監(jiān)管約束條件，擬訂戰(zhàn)略資產(chǎn)配置規(guī)劃，并進(jìn)行多維度情景測試和壓力測試，保證戰(zhàn)略資產(chǎn)配置長期穩(wěn)健。
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置方面，公司根據(jù)對中短期內(nèi)宏觀經(jīng)濟、利率、估值、經(jīng)濟周期、資本市場趨勢等的分析，在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置基準(zhǔn)上進(jìn)行一定的偏離，確定年度資產(chǎn)配置基準(zhǔn)比例，并結(jié)合風(fēng)險限額確定大類資產(chǎn)比例及各類管理指標(biāo)的上下限。在資產(chǎn)配置計劃制定后會對方案進(jìn)行獨立風(fēng)險評估，以確保在各種壓力情景下均能在資本維度、利潤維度、流動性維度滿足公司的風(fēng)險偏好要求，以確保資產(chǎn)配置計劃的穩(wěn)健性。
泰康人壽將秉持長期主義精神，始終堅持初心不改、創(chuàng)新永續(xù)、商業(yè)向善，推進(jìn)建設(shè)“長壽時代，泰康方案”，堅定打造財富閉環(huán)，為廣大客戶及其家庭提供全生命周期財富管理解決方案。
