近日，在《銀行家》雜志社組織的“中國金融創(chuàng)新論壇暨2021中國金融創(chuàng)新成果發(fā)布會”上，興業(yè)銀行私人銀行榮獲2020“十佳財富管理創(chuàng)新獎”。
致力于擦亮“ 財富銀行”名片，近年來，興業(yè)銀行深入實施“商行+投行”轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，整合和發(fā)揮集團內(nèi)投資銀行、資產(chǎn)管理等專業(yè)競爭優(yōu)勢，圍繞客戶需求加大創(chuàng)新，探索優(yōu)化財富管理服務(wù)模式和經(jīng)營體制，強化科技賦能和投研賦能，持續(xù)鍛造專業(yè)能力，打造精品私人銀行。截至6月末，該行私人銀行客戶 5.3 萬戶，較年初增長10.13%。
2019年，興業(yè)銀行推出家族財富管理品牌——興承世家，通過建立“家族辦公室”，面向高凈值人群，從個人、企業(yè)、家族三個維度提供涵蓋投資、稅務(wù)、法律、并購融資、清算、跨境金融、子女教育與資產(chǎn)傳承等全方位、個性化的私人銀行綜合服務(wù)。旗下的“興承優(yōu)選”系列產(chǎn)品，基于市場分析、策略研判和產(chǎn)品評價體系，為客戶動態(tài)遴選涵蓋優(yōu)秀私募管理人、優(yōu)質(zhì)公募基金、銀行理財、券商資管以及保險等產(chǎn)品池，并根據(jù)客戶的風險偏好和財富需求，提供資產(chǎn)配置方案。該行的私人銀行客戶還可通過專屬手機銀行、微信等渠道，及時查閱宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、細分行業(yè)研究、金融產(chǎn)品等領(lǐng)域的研究成果，并在手機銀行端享受“投資天氣”、“財富體檢”、組合方案建議和一鍵購買等線上服務(wù)。
立足高凈值客群差異化財富管理需求，興業(yè)銀行專注于為客戶精選最有價值的資產(chǎn)投資，以精品理財模式提高私人銀行資管能力。2021年5月，興業(yè)銀行聯(lián)動子公司興銀理財打造“興承恒享”混合類凈值型理財產(chǎn)品系列，采用股債平衡的混合類投資策略，致力于為私行客戶在長期限投資上創(chuàng)造穩(wěn)健收益。該系列目前已累計發(fā)行三年封閉式1期、三年開放式3期，累計募集規(guī)模達到近240億。
此外，在提升客戶服務(wù)效率和體驗方面，自2020年疫情以來，興業(yè)銀行私人銀行積極利用線上直播的方式進行云路演、云推介、云答疑，通過創(chuàng)設(shè)“興課聯(lián)播”直播平臺全年累計開展近300場財富管理及增值服務(wù)線上直播活動，引發(fā)高凈值人士高度關(guān)注與好評。
