近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布安徽監(jiān)管局行政處罰信息公開表(皖銀保監(jiān)罰決字〔2020〕15號(hào)、16號(hào))，安徽新安銀行存在部分授信事項(xiàng)決策過程不合規(guī);部分授信事項(xiàng)違反授信評(píng)審規(guī)則進(jìn)行授信決策違法違規(guī)行為，安徽銀保監(jiān)局對(duì)其罰款40萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)。被處罰當(dāng)事人徐飛渡時(shí)任新安銀行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，是部分違法行為的直接責(zé)任人。安徽銀保監(jiān)局對(duì)其警告并處罰款5萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施，責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
