近期蕪湖市個人類涉案賬戶頻繁出現(xiàn)，為有效遏制跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等不法行為，郵儲銀行蕪湖市分行組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管和柜員參加了相關(guān)培訓(xùn)，要求網(wǎng)點(diǎn)人員做好客戶身份識別工作，從開戶源頭上多維度對客戶的信息進(jìn)行審查、驗(yàn)證，確保業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性和真實(shí)性。
網(wǎng)點(diǎn)柜臺是防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的首要關(guān)口，源頭上必須嚴(yán)把關(guān)、把好關(guān)。為此，此次培訓(xùn)梳理了網(wǎng)點(diǎn)開戶環(huán)節(jié)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)，在原來業(yè)務(wù)合規(guī)辦理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步提出相關(guān)的工作要求，要求網(wǎng)點(diǎn)人員必須嚴(yán)格執(zhí)行。
首先，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。網(wǎng)點(diǎn)在開立個人賬戶時(shí)，應(yīng)口頭對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，明確告知出租出借出售個人賬戶是違反國家法律法規(guī)的行為以及可能承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)。
其次，加強(qiáng)異地人員開戶管理。對于異地人員開戶，網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)詢問賬戶合理的用途并預(yù)留詳細(xì)的本地住址/單位地址，必要時(shí)可致電單位電話進(jìn)行核實(shí)。
再次，注意結(jié)伴或群體開戶。對于結(jié)伴開戶和有陪同人員的開戶行為，網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)通過詢問賬戶用途、地址核實(shí)、察言觀色等方法認(rèn)真評估客戶開立賬戶的真實(shí)意圖和用途。
最后，審慎開通電子銀行大額交易渠道。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)存款人年齡、職業(yè)、文化程度等因素，合理審慎開通電子銀行渠道。對于存在可疑情形的，原則上不予開通非柜面業(yè)務(wù)。
(陳忠蓮)
