近日中信銀行合肥分行成功為某重點企業(yè)辦理首筆三千萬美元人民幣外匯期權(quán)組合業(yè)務(wù)，不僅幫助企業(yè)提前鎖定了遠期匯率，而且大幅節(jié)省了交易成本，實現(xiàn)了銀企雙贏。
據(jù)了解，中信銀行人民幣期權(quán)組合業(yè)務(wù)，為客戶提供了適用于出口企業(yè)的外匯看跌風(fēng)險逆轉(zhuǎn)期權(quán)組合，以及適用于進口企業(yè)的外匯看漲風(fēng)險逆轉(zhuǎn)期權(quán)組合。客戶通過該組合進行匯率避險時，可在一定波動范圍內(nèi)，進行嚴格的成本控制，保留高價結(jié)匯/低價購匯的可能性。相對于遠期結(jié)售匯而言，客戶辦理期權(quán)組合業(yè)務(wù)可以將匯率逆轉(zhuǎn)導(dǎo)致的損失控制在預(yù)設(shè)范圍內(nèi)；相對于單純的期權(quán)業(yè)務(wù)而言，客戶辦理期權(quán)組合業(yè)務(wù)無需支付期權(quán)費或者僅需支付小額期權(quán)費。
而中信銀行人民幣對外匯期權(quán)和遠期結(jié)匯組合產(chǎn)品，則由人民幣外匯期權(quán)組合（外匯看跌風(fēng)險逆轉(zhuǎn)期權(quán)組合）和遠期結(jié)匯兩項業(yè)務(wù)構(gòu)成。該組合專門為對人民幣匯率波動區(qū)間持有觀點的出口企業(yè)而設(shè)，可使得企業(yè)實際的遠期結(jié)匯價格優(yōu)于當(dāng)前遠期結(jié)匯的市場匯率。
目前，匯率波動區(qū)間加劇，人民幣外匯期權(quán)組合業(yè)務(wù)使用可以較好地滿足了客戶多方位的匯率避險需求。
