近日，中國(guó)工商銀行合肥金都華庭支行成功堵截了一起客戶(hù)辦理網(wǎng)上銀行非本人使用事件，筑牢客戶(hù)資金安全防線。
10月12日中午，一名二十多歲男性青年走進(jìn)中國(guó)工商銀行合肥金都華庭支行營(yíng)業(yè)大廳，要求開(kāi)通個(gè)人網(wǎng)銀并辦理U盾業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理熱情接待了他。按照業(yè)務(wù)辦理流程，大堂經(jīng)理要求客戶(hù)出示身份證及本人銀行卡，經(jīng)仔細(xì)審核身份證件信息，確認(rèn)是客戶(hù)本人后，又向客戶(hù)詢(xún)問(wèn)了解辦理網(wǎng)銀U盾的原因。客戶(hù)在大堂經(jīng)理的目光注視下，一直含含糊糊、閃爍其詞，沒(méi)有從正面回答問(wèn)題。在銀行大堂經(jīng)理的多次詢(xún)問(wèn)下，客戶(hù)突然冒出一句，辦理網(wǎng)銀U盾是別人讓他辦理的。大堂經(jīng)理立即終止為其辦理業(yè)務(wù)，向客戶(hù)解釋說(shuō)明不能為其辦理網(wǎng)銀的原因，并重點(diǎn)告知客戶(hù)將網(wǎng)銀U盾交給他人使用后給會(huì)其帶來(lái)不良后果，既會(huì)影響到客戶(hù)本人的資金安全，如果將賬戶(hù)被不法分子用于洗錢(qián)或詐騙，將會(huì)由他本人承擔(dān)法律責(zé)任�？蛻�(hù)對(duì)大堂經(jīng)理的勸告表示感謝，表示不辦理網(wǎng)上銀行了，隨后離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道重要防線，因此，工行合肥金都華庭支行注重加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，大堂經(jīng)理認(rèn)真履責(zé)，有效識(shí)別客戶(hù)，了解客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿，從而有效堵截不法分子將外部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，同時(shí)保護(hù)了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益不受損害，維護(hù)了銀行的聲譽(yù)。
(宋永紅)
