近年來(lái)，交通銀行蕪湖分行不斷加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別工作，有效應(yīng)對(duì)和防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新形勢(shì)和新問(wèn)題，今年已成功堵截了8起營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)事件，有效保障了廣大客戶財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
交通銀行蕪湖分行嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”“盡職調(diào)查”的展業(yè)三原則。在開戶核查中，充分核實(shí)客戶開戶用途和意愿，審慎判斷開戶合理性，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門相關(guān)要求，及時(shí)勸阻異常開戶、開卡行為，對(duì)確為客戶本人意愿的開戶行為，也做好相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示。
今年以來(lái)，該行各支行成功堵截風(fēng)險(xiǎn)事件8起：無(wú)為支行成功堵截不法分子使用偽造的收入證明及流水信息騙取個(gè)人貸款的風(fēng)險(xiǎn)事件以及堵截不法人員利用超高收益誘騙客戶購(gòu)買產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)事件;銀湖路支行、南瑞支行成功堵截可疑客戶申領(lǐng)U盾的風(fēng)險(xiǎn)事件;利民路支行成功堵截可疑人員誘導(dǎo)客戶辦卡出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)事件;天門山支行成功堵截不法分子冒用他人身份證辦理銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)事件;蕪寧路支行成功堵截兩名外籍可疑客戶申請(qǐng)開通證書版網(wǎng)銀的風(fēng)險(xiǎn)事件等。
長(zhǎng)期以來(lái)，交通銀行蕪湖分行堅(jiān)持以廣大群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式，推動(dòng)防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪以及反洗錢、反假幣、防范非法集資等風(fēng)險(xiǎn)防范宣傳教育活動(dòng)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭。下階段，該行將進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳，打防結(jié)合，切實(shí)提升廣大群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力，為構(gòu)建和諧有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)新的力量。
