近日，交通銀行淮南田家庵支行成功堵截的一起理財(cái)投資詐騙事件受到交通銀行總行表彰。
據(jù)了解，2018年7月16日，一名老年女性客戶王某在一年輕女子陪同下前往交通銀行淮南田家庵支行要求辦理跨行匯款業(yè)務(wù)，匯款金額50000元。該行柜員黃洪看到客戶填寫(xiě)的匯款單收款人為某商業(yè)保理深圳有限公司，隨即詢問(wèn)客戶轉(zhuǎn)賬用途，此時(shí)陪同女子立即表示是生意往來(lái)用款，但客戶本人始終不語(yǔ)。黃洪頓時(shí)警覺(jué)起來(lái)，便讓身旁柜員陳怡將柜面轉(zhuǎn)賬匯款風(fēng)險(xiǎn)告知單親自至柜臺(tái)外遞交給客戶，并在柜臺(tái)外親自詢問(wèn)客戶是否知曉收款單位性質(zhì)及轉(zhuǎn)賬用途，客戶本人改口稱該筆錢(qián)款是為購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品，但不知曉該公司性質(zhì)。此時(shí)兩名柜員進(jìn)一步向客戶說(shuō)明款項(xiàng)一旦轉(zhuǎn)出將無(wú)法收回，并提示該筆轉(zhuǎn)賬存在較大風(fēng)險(xiǎn)，陪同女子當(dāng)即情緒激動(dòng)，認(rèn)為銀行人員在嚇唬老人，不停催促要求趕快辦理。柜員見(jiàn)勢(shì)立即將此情況反映給營(yíng)運(yùn)主管，營(yíng)運(yùn)主管隨即查詢了收款單位網(wǎng)上備案的經(jīng)營(yíng)許可范圍，發(fā)現(xiàn)該單位并無(wú)投資理財(cái)方面業(yè)務(wù)內(nèi)容。為保障客戶權(quán)益不受侵害，營(yíng)運(yùn)主管要求柜員黃洪再次向客戶解讀風(fēng)險(xiǎn)告知單相關(guān)內(nèi)容并建議客戶與家人溝通，避免財(cái)產(chǎn)損失，客戶在聽(tīng)取網(wǎng)點(diǎn)柜員的建議后，主動(dòng)放棄辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，此時(shí)陪同女子以投訴相威脅，但客戶未加多言已轉(zhuǎn)身離開(kāi)。
近年來(lái)，理財(cái)投資詐騙案件時(shí)有發(fā)生，不法分子利用老年人金融知識(shí)匱乏、追求高收益等特點(diǎn)，誘騙其購(gòu)買(mǎi)虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，給客戶資金造成極大危害。此次事件中，交通銀行淮南分行的工作人員憑借著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的敏感性和過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，成功堵截一起理財(cái)投資詐騙事件。今后，該行表示還將繼續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)事件堵截力度，扎實(shí)推動(dòng)營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防范和安全保衛(wèi)工作，不斷提升客戶服務(wù)水平。
