8月23日，中國銀行合肥管理部營業(yè)中心員工以專業(yè)的外匯知識幫助客戶答疑解惑成功堵截了一起利用境內(nèi)公司非法套匯案件，為客戶避免了資金損失和行政、刑事處罰。
上午9時許，一位年近七旬的老人滿頭大汗、神色匆忙的來到營業(yè)中心二樓對公結算團隊柜臺，這名客戶著急尋問對公外匯賬戶開立問題。柜臺人員認真接待，仔細尋問有關開戶事宜。在與客戶交流中發(fā)現(xiàn)，該客戶不但對公司外匯一無所知，并聲稱有巨額外匯資金將轉(zhuǎn)入，這立刻引起了柜面人員的注意。柜面人員一邊對客戶的業(yè)務情況進行進一步的了解，一邊將情況匯報給對公結算團隊負責人�？蛻魟傞_始表現(xiàn)非常急躁，說要立即開通可以接受歐元的賬戶用來接受自己老鄉(xiāng)將近2000億歐元投資，表示已經(jīng)和該行說好了，但又無法說出老鄉(xiāng)相關情況和投資細節(jié)。團隊負責人耐心的對客戶做了企業(yè)客戶外匯基本知識的相關解釋，客戶這才小心謹慎地從包里拿出的一份《歐元兌換人民幣操作協(xié)議書》拿給柜臺。協(xié)議書內(nèi)容描述簡單模糊，甲方為中行安徽省分行，乙方為深圳某公司，協(xié)議中只指出將2000億歐元分批結匯，無任何相關內(nèi)容。這與近期該行組織學習的外匯管理局對深圳、珠海等多家企業(yè)從事非法套匯案件十分相似。該行立即啟動應急預案，用多年外匯專業(yè)知識深入淺出的對客戶進行非法套匯知識的普及，用通俗易懂的語言解釋了《外匯管理條例》第四十條的規(guī)定，告訴了客戶哪些行為屬于非法套匯，并再一次明確指出銀行不會與任何公司簽訂如此協(xié)議。經(jīng)過大家耐心的解釋和勸說，客戶轉(zhuǎn)變態(tài)度，最終意識到自己已經(jīng)陷入“老鄉(xiāng)”編織的利用他名下企業(yè)進行非法套匯的外匯騙局中�？蛻魧I業(yè)中心員工遇事反映敏捷，外匯知識全面專業(yè)，進行了高度的贊揚;對銀行員工保護自己財產(chǎn)安全，表示感謝。
近年來，針對境內(nèi)企業(yè)客戶“非法套匯”案件呈高發(fā)態(tài)勢，大多數(shù)企業(yè)認為幫助別人結匯并不算什么大事。實則“非法套匯”不僅對外匯管理造成嚴重影響和沖擊，而且嚴重擾亂國家金融資本市場秩序，危及金融安全。中國銀行合肥管理部嚴格按照監(jiān)管單位和總行要求，不斷總結外匯案件手段與方法，增強員工外匯專業(yè)水平與外匯案件識別能力，有針對性地制定防范措施，積極落實柜面告知與提醒義務，充分發(fā)揮應有的作用。
