近日，交通銀行蚌埠淮河支行員工憑借著高度的責(zé)任感和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，成功堵截一起利用他人身份冒領(lǐng)網(wǎng)盾風(fēng)險(xiǎn)事件。
當(dāng)日下午17時(shí)許，臨近下班時(shí)間，1名男子走進(jìn)交通銀行蚌埠淮河支行營(yíng)業(yè)大廳，要求辦理網(wǎng)銀動(dòng)態(tài)令牌申領(lǐng)業(yè)務(wù)。在柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)，營(yíng)運(yùn)副主管熱情接待了他，但在審核身份證件時(shí)發(fā)現(xiàn)，身份證照片與男子外貌特征不符，且證件地址顯示的是異地。結(jié)合近期學(xué)習(xí)的營(yíng)運(yùn)條線風(fēng)險(xiǎn)案例提示，營(yíng)運(yùn)副主管警惕了起來(lái)，利用公安聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)對(duì)客戶信息再次進(jìn)行了核查，進(jìn)一步確認(rèn)該男子確非客戶本人。于是告知男子申領(lǐng)網(wǎng)銀令牌必須本人辦理，他人不得代辦。
但男子態(tài)度強(qiáng)硬，堅(jiān)稱自己就是所示身份證客戶本人，堅(jiān)決要辦理申領(lǐng)網(wǎng)盾業(yè)務(wù)，并揚(yáng)言不給辦就撥打95559電話進(jìn)行投訴。不得已，該行員工嚴(yán)重告誡男子“如果再堅(jiān)持是本人，我們將請(qǐng)求警方協(xié)助核實(shí)身份!”男子聽(tīng)后，這才悻悻而開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。
據(jù)悉，冒領(lǐng)網(wǎng)盾潛在風(fēng)險(xiǎn)巨大，一旦被不法分子利用，將存在被利用從事電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等風(fēng)險(xiǎn)。而嚴(yán)格審查異常開(kāi)戶和申請(qǐng)網(wǎng)盾情形，將有助于提高反洗錢警覺(jué)性，準(zhǔn)確識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)苗頭，從源頭防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
下一步，該行表示將持續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核力度，在有效提防不法分子利用網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)高峰期和臨下班松懈節(jié)點(diǎn)渾水摸魚(yú)可能的同時(shí)，重點(diǎn)提醒客戶不要輕易外借自己的身份證件、銀行卡等重要物品，以防被不法分子利用。
