近日，一位自稱是“黃山市XX有限公司”法人代表的中年人來到工行黃山黃口支行，要求辦理長期不動銀行結算賬戶重新啟用業(yè)務。網點在受理業(yè)務期間，該自稱“法人”多次催促盡快辦理，這異常的表現引起了網點負責人的注意，在安撫客戶并告知業(yè)務流程的同時，提醒業(yè)務經辦人員在做盡職調查時要仔細核對。
業(yè)務經辦人員通過銀行系統(tǒng)內“全球信息咨詢平臺”查詢該單位工商注冊信息時，發(fā)現該“法人”提供的三證合一營業(yè)執(zhí)照信息與系統(tǒng)顯示不符。在系統(tǒng)“企業(yè)信息查詢”中，該“公司”統(tǒng)一社會信息代碼無顯示，經營狀況為“在營”，遂進入“企業(yè)信息官網查詢”網站再次提交遠程查詢,得到統(tǒng)一社會信息代碼與該“公司”提供營業(yè)執(zhí)照號碼相符，但是經營狀態(tài)卻為“注銷”。
為進一步核實該“公司”的經營狀況，支行經辦人員立即與網點負責人一道，通過外網網址“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”多次輸入公司名稱及統(tǒng)一社會信息代碼，均查詢不到該“公司”信息，故判斷該“公司”為非合法企業(yè)或非正常經營企業(yè)，于是按制度規(guī)定果斷拒絕該業(yè)務請求，成功堵截了一起虛假重啟長期不動銀行結算賬戶的風險案件。
(邵玫)
