上海市靜安區(qū)人民法院近期對蔡某某非法吸收公眾存款案作出一審判決。蔡某某曾為某公司員工，該公司虛構(gòu)投資養(yǎng)老院、認購養(yǎng)老床位等事實，誘導(dǎo)老年人購買旗下投資理財產(chǎn)品，非法吸收資金達2.7億余元，吸收的資金均未實際投入生產(chǎn)經(jīng)營。
在此類違法犯罪中，犯罪團伙根據(jù)老年人心理特點，開展“溫情攻勢”，一步步騙取信任，進而騙走老年人的錢財。辦案部門提醒，老年人要加強甄別能力，警惕各種“糖衣炮彈”，管好自己的“錢袋子”;全社會應(yīng)加強對老年人的關(guān)心愛護，加大反詐宣傳力度，幫助他們提高防騙意識。
——編者
今年7月底，上海市靜安區(qū)人民法院對被告人蔡某某非法吸收公眾存款案作出一審判決，判處其有期徒刑2年，并處罰金人民幣2萬元。
8年前，24歲的蔡某某入職成為上海某投資集團有限公司(以下簡稱H公司)的一名行政人員，后又擔任財務(wù)人員，主要負責工資發(fā)放、協(xié)助業(yè)務(wù)部門和社會不特定公眾簽訂理財產(chǎn)品合同、劃撥公司資金等工作。
在這些看似平常的工作背后，是一場專門針對老年人的騙局。H公司虛構(gòu)投資養(yǎng)老院、認購養(yǎng)老床位等事實，誘導(dǎo)老年人購買旗下投資理財產(chǎn)品，非法吸收資金達2.7億余元，被害人多達900余名，該公司主要負責人均已受到法律的制裁。
在該案中，H公司通過開展老年人才藝比賽、外出觀光旅游等服務(wù)獲取老年人信任，從而得以實施集資詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪。
通過攀關(guān)系、拉家常、舉辦文藝活動等方式，騙取老年人信任，推薦虛構(gòu)的養(yǎng)老投資項目
“我們接到報警，報警人稱在轄區(qū)辦公樓內(nèi)的H公司投資了理財產(chǎn)品，但該公司無法兌付本金。”上海市公安局靜安分局天目西路派出所案件辦理隊隊長張筍介紹，當時接到報案后，民警立即趕赴現(xiàn)場調(diào)查，經(jīng)初步摸排，判斷H公司可能涉嫌非法集資。
隨著調(diào)查的深入，H公司的真實面目浮出水面。自2014年起，H公司實際控制人陳某某先后成立多家以投資、養(yǎng)老服務(wù)、投資管理為名的公司并擔任法定代表人。公司打著養(yǎng)老服務(wù)的旗號，雇用“業(yè)務(wù)員”，組織老年人才藝比賽、觀光旅游等活動，吸引社會不特定公眾，特別是60歲以上老年人參與。在活動中，陳某某等人鼓動老年人投資養(yǎng)老院、認購養(yǎng)老床位，承諾支付高額利息且保本付息，以公司名義吸收資金。
“該公司舉辦的這些養(yǎng)老服務(wù)活動非常有迷惑性，誘騙老年人參加。”靜安區(qū)人民檢察院辦案檢察官告訴記者，該公司“業(yè)務(wù)員”在老年人聚集的公園等地發(fā)放傳單，傳單主要內(nèi)容是宣傳老年文藝活動等，并不會提到理財。“但‘業(yè)務(wù)員’在組織的一次次活動過程中，都會推薦H公司的養(yǎng)老投資項目。久而久之，老人們就容易相信，進而購買。”辦案檢察官說。
在辦案筆錄中，一名受害老人稱，從2016年開始，就認識了一個名叫曹某某的“業(yè)務(wù)員”，從他那里買過保健品，并一直有聯(lián)系。2017年，曹某某開始向她推薦投資買房養(yǎng)老，每月有利息。于是，當年10月，老人就轉(zhuǎn)給他20萬元，約定借款期限為一年，年利率15%;2018年1月，又轉(zhuǎn)給他11萬元。2018年5月，當老人沒有收到利息時，才懷疑自己上當受騙。
張筍介紹，在博取老年人信任的過程中，公司“業(yè)務(wù)員”往往會極盡所能和老年人攀關(guān)系、拉家常，對老年人施以小恩小惠，乃至認“干爹干媽”。“有一對老夫妻，老太太是大學(xué)教授，其愛人是工程師。‘業(yè)務(wù)員’對他們噓寒問暖，無微不至。老夫妻投資其推薦的養(yǎng)老項目時，幾乎沒有懷疑。”
辦案法官介紹，H公司還組織老年人前往其號稱在江蘇等地投資的養(yǎng)老院、農(nóng)莊等進行體驗，并在開展的文藝活動中和老人接近，讓老年人加深對公司的信任。截至案發(fā)，先后有900余人“投資”，總金額達2.7億余元。
虛構(gòu)養(yǎng)老院、房地產(chǎn)需要資金等事實，與客戶簽訂認購協(xié)議，以騙取錢財
“實際調(diào)查發(fā)現(xiàn)，主犯陳某某用個人銀行賬戶收取被害人巨額投資款，但僅將1000余萬元轉(zhuǎn)入所謂的投資項目中。”靜安區(qū)人民法院刑事審判庭法官沈玉青介紹，H公司所謂的投資項目，或查無實處，或無實際投入，或有拖欠并失聯(lián)，這些都與籌集資金規(guī)模明顯不成比例。但該公司在宣傳時，卻將自己描述成一個布局全國、實力雄厚的大型企業(yè)。
公安機關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除上海外，H公司在北京、黑龍江、山東、河南、海南等地都有關(guān)聯(lián)企業(yè)，但辦案民警實地走訪后發(fā)現(xiàn)，這些所謂分公司，要么開設(shè)幾個月后就關(guān)閉撤離，要么在注冊地并未實際經(jīng)營，有的所謂注冊地在當?shù)馗緹o法找到。
辦案民警介紹，為博取受害人的信任，陳某某宣稱蘇州某養(yǎng)老院是H公司投資的產(chǎn)業(yè)，老年人投資購買床位后，不僅可以自己居住，還可以出租謀利。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉事養(yǎng)老院由蘇州本地企業(yè)經(jīng)營，陳某某與企業(yè)負責人商談稱要購買企業(yè)股權(quán)，以低價安排老人體驗入住。但雙方簽訂協(xié)議后，H公司并未按照協(xié)議支付相應(yīng)款項，為此還被該企業(yè)提起民事訴訟。
根據(jù)公安機關(guān)查明的事實，靜安區(qū)人民檢察院對H公司實控人陳某某及7名其他直接責任人員提起公訴。靜安區(qū)人民法院經(jīng)審理查明，陳某某虛構(gòu)養(yǎng)老院、果園、房地產(chǎn)需要資金等事實，通過“業(yè)務(wù)員”以H公司等名義與客戶簽訂借款合同、養(yǎng)老床位認購協(xié)議、股權(quán)認購合同等，以騙取錢財。收取的大量投資款，部分用于兌付被害人，部分被用在維護涉案公司日常運營、支付員工工資、個人花銷等，均未實際投入生產(chǎn)經(jīng)營。
判決書顯示，陳某某實際控制的H公司等均不具備向社會公眾公開吸收資金的資質(zhì);證人證言證明，陳某某通過組織老年人才藝比賽為H公司等推銷理財產(chǎn)品，揭露了陳某某集資詐騙的方式和手段。
應(yīng)從家庭照顧、社區(qū)走訪等多方面入手，加強對老年人的關(guān)心愛護，提高老年人防騙意識
“該案中，不少老年人之所以受騙，主要是因為該犯罪團伙根據(jù)他們的心理特點，有針對性地開展各類養(yǎng)老服務(wù)活動，騙取信任。”張筍說，該犯罪團伙中的“業(yè)務(wù)員”，專門尋找老年人聚集的場地，主動親近。認識后，團伙人員不急于“收割”，而是維持“長線”聯(lián)系，如每到節(jié)假日就拎禮品上門，在才藝大賽中設(shè)置名次、獎品，吸引老年人積極參與H公司所舉辦的各類活動。
“很多老年人退休后生活較為平淡，平時比較寂寞，樂意參加集體活動。”沈玉青說，“犯罪分子費盡心思為老年人‘服務(wù)’，看中的就是老年人的財產(chǎn)。在逐步取得老年人好感和信任后，開始宣傳、推銷投資理財產(chǎn)品，誘導(dǎo)老年人心甘情愿購買。”
辦案檢察官說：“有的老年人攢了一輩子的養(yǎng)老錢血本無歸，日常生活受到嚴重影響;有的老年人無法接受被騙的事實，郁郁寡歡。”
法官提醒，老年人一定要提高防騙意識，加強甄別能力，警惕各種“糖衣炮彈”，時刻保持清醒的頭腦，不要輕易做決定，管好自己的“錢袋子”。確有參加投資理財?shù)南敕〞r，應(yīng)及時與子女溝通商量，避免上當受騙。
“對于子女來說，應(yīng)該加強對老人身心全方面的關(guān)心，多看望、多溝通。”張筍說，全社會都需要加強對老年人的關(guān)心愛護，“我們在基層社區(qū)，也采取民警上門走訪、發(fā)動社區(qū)干部積極參與、張貼警示橫幅等形式，進行防范詐騙的宣傳。希望每一個老年人，都能安度晚年。”
記者巨云鵬
