虛構(gòu)價(jià)值 高價(jià)拍賣
收藏品投資騙局“連環(huán)套”盯住老年人
在收藏?zé)岬拇蟊尘跋�，近年來針�?duì)老年人的收藏品類詐騙違法犯罪時(shí)有發(fā)生。北京市第一中級(jí)人民法院數(shù)據(jù)顯示，近五年審理的40余件詐騙老年人犯罪中，收藏品類詐騙占比近20%。北京市第三中級(jí)人民法院數(shù)據(jù)也顯示，近年來收藏品類詐騙案件中，80%的被害人群體是55歲以上的中老年人。
這類騙局有何套路?如何才能不被“忽悠”?《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者日前就此采訪了多位業(yè)內(nèi)人士。
收藏品騙局矛頭對(duì)準(zhǔn)老年人
“老年人多持有一些糧票、郵票、字畫的收藏品。這些收藏品收藏一段時(shí)間就會(huì)有變現(xiàn)的需求，或者是將收藏品留給后人的意圖。同時(shí)他們又缺乏對(duì)收藏品價(jià)值的客觀判斷和對(duì)收藏品拍賣行業(yè)的深入了解。一些騙局就會(huì)有意識(shí)的選擇老年人為目標(biāo)對(duì)象。”北京市第三中級(jí)人民法院法官劉澤表示。
以北京地區(qū)為例，據(jù)北京市第一中級(jí)人民法院日前發(fā)布的數(shù)據(jù)，近五年審理的40余件詐騙老年人犯罪中，收藏品類詐騙占比近20%。
“三中院該類案件中，80%的被害人群體都是55歲以上的中老年人，超過半數(shù)的案件被害人涉及70歲以上的老年人，甚至有的被害人在一個(gè)公司購(gòu)買收藏品之后被騙了，然后又委托另一個(gè)公司拍賣，再次被騙，遭受收藏品行業(yè)上下游公司的反復(fù)欺騙。”劉澤說。
北京市第三中級(jí)人民法院日前審理的一起案件中，2016年4月至2018年5月間，北京京城文一國(guó)際文化交流有限公司等四家文化公司以銷售收藏品名義進(jìn)行大規(guī)模集資。涉案公司以中老年人為目標(biāo)，通過發(fā)小廣告、撥打電話、贈(zèng)送小禮品等形式吸引他們到公司，隨后以高出實(shí)際價(jià)值幾倍的價(jià)格推銷中烏整版鈔、美元八連體等收藏品，故意夸大所謂收藏品的升值空間，許諾高價(jià)回購(gòu)或代為拍賣，誘騙客戶投資1000萬余元。
“這些所謂的升值潛力巨大的收藏品實(shí)際是從馬甸郵幣市場(chǎng)批發(fā)而來。幾百元的普通郵幣，在銷售人員的吹噓下，就搖身一變成了價(jià)值連城的稀世珍寶。在被告人的蠱惑下，甚至有的投資人將其名下僅有的房屋抵押，豪擲80多萬元進(jìn)行投資，這些投資款，大部分被公司用于發(fā)放股東分紅以及銷售人員的工資提成。投資人想暴富的愿望幻滅，也因此背上了沉重的包袱。”劉澤表示。
“高價(jià)拍賣、定期返利”套路顯著
業(yè)內(nèi)人士表示，這類以投資收藏品為名進(jìn)行集資詐騙的案子，其套路化比較顯著。
據(jù)北京市第一中級(jí)人民法院刑二庭法官助理胡柳青青介紹，收藏品詐騙一般有兩種套路，一是以高價(jià)拍賣為噱頭，騙取老人拍賣服務(wù)費(fèi)。此類犯罪以幫助老人高價(jià)拍賣收藏品或老郵票、紀(jì)念章等老物件為由，虛高物品價(jià)格，吸引老人將手中老物件進(jìn)行拍賣，并收取高昂拍賣服務(wù)費(fèi)。二是虛構(gòu)公司藏品價(jià)值，騙取老年人高價(jià)購(gòu)買公司藏品。犯罪分子虛構(gòu)自己公司的劣質(zhì)工藝品具有較高價(jià)值，并向老年人作出虛假承諾，以短期內(nèi)商品會(huì)增值且公司會(huì)幫助代賣出售或者回購(gòu)為由，吸引老年人高價(jià)購(gòu)買公司藏品，以騙取老年人錢款。
“上述兩種套路有時(shí)還會(huì)合并實(shí)施，比如先以高價(jià)拍賣老人手中老物件為由，吸引老人到公司進(jìn)行交易，然后再向老人推銷公司的劣質(zhì)工藝品，實(shí)施二次詐騙。”胡柳青青說。
劉澤也表示，有一部分詐騙還以“高價(jià)回購(gòu)、定期返利”為誘餌。劉澤說，有的投資者往往有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，投資買收藏品也會(huì)擔(dān)心“會(huì)不會(huì)日后貶值”，那么涉案公司就承諾一定期限后會(huì)高價(jià)回購(gòu)，并承諾會(huì)定期返利，即以投資收藏品銷售分成等名義宣傳保本高額返息。這些“誘惑”之下，客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)由此弱化，以至最終花費(fèi)巨資進(jìn)行投資。
北京市東城區(qū)人民法院法官姬廣勝表示，這類犯罪往往資金流轉(zhuǎn)隱秘，犯罪分子或以現(xiàn)金或以POS機(jī)刷卡騙取老人錢款，得逞后快速轉(zhuǎn)移資金，造成犯罪數(shù)額、資金去向難以查清。另外，還會(huì)想方設(shè)法毀滅證據(jù)，如設(shè)法收回老人手中的收據(jù)、合同，為事后偵查、取證制造障礙。
守護(hù)“錢袋子” 監(jiān)管須加強(qiáng)
北京市隆安律師事務(wù)所律師朱中鋒表示，我們生活在一個(gè)“信息爆炸”的時(shí)代，社會(huì)上流傳著各式各樣的“造富故事”和投資信息。老年人具有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，退休后空閑時(shí)間較多，但逐漸與社會(huì)脫節(jié)，存在投資及法律等專業(yè)知識(shí)的盲區(qū)，對(duì)各類投資信息難以甄別，容易成為受害者。
“這類犯罪案件往往隱藏在民事投資活動(dòng)中，隱蔽性強(qiáng)，打擊難度大。實(shí)踐中建議‘預(yù)防為主’，加大反詐騙宣傳，結(jié)合真實(shí)案例，提高老年人的反詐騙意識(shí)和辨別能力。”他說。
姬廣勝提示，老年人及收藏品愛好者，要提高對(duì)詐騙犯罪的防范意識(shí)，對(duì)涉及錢財(cái)?shù)哪吧鷣黼姂?yīng)提高警惕，不相信電話宣傳或推薦，通過正規(guī)拍賣機(jī)構(gòu)進(jìn)行拍賣，不貪圖蠅頭小利。同時(shí)增強(qiáng)證據(jù)意識(shí)，發(fā)現(xiàn)違法犯罪苗頭及時(shí)報(bào)警，及時(shí)采取措施減少損失。
胡柳青青表示，不法分子會(huì)以文物收藏品公司包裝自己，為公司租賃核心地段的辦公場(chǎng)所，并且有較為齊全的人員架構(gòu)和設(shè)施配備等，營(yíng)造公司正常經(jīng)營(yíng)的假象，以騙取客戶信任。廣大收藏愛好者投資文物收藏時(shí)，一定要認(rèn)真核實(shí)公司資質(zhì)，不能簡(jiǎn)單以公司環(huán)境、規(guī)模等表面現(xiàn)象判斷公司經(jīng)營(yíng)狀況。
劉澤也表示，這種案子多發(fā)也與部分監(jiān)管缺失有關(guān)，建議進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管。“涉案公司很多時(shí)候并未聘請(qǐng)注冊(cè)拍賣師，且未在拍賣登記機(jī)構(gòu)備案，他們通過虛假宣傳并雇傭群眾演員舉行大規(guī)模的拍賣活動(dòng)，相關(guān)部門有時(shí)難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)拍賣亂象并予以監(jiān)督糾正。另外，涉案公司還聘請(qǐng)專業(yè)的鑒定人員，哄抬收藏品價(jià)值，偽造鑒定證書。由于缺乏統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)位標(biāo)準(zhǔn)作為參考，部分藏品交易成為物價(jià)管理的真空地帶。”
劉澤建議，相關(guān)職能部門可聯(lián)合公安部門對(duì)收藏品公司的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)狀況、涉訴情況等聯(lián)合開展治理行動(dòng)。監(jiān)管部門還可考慮設(shè)置統(tǒng)一的市場(chǎng)鑒定機(jī)構(gòu)，對(duì)收藏品進(jìn)行鑒定，避免群眾被不法分子忽悠。(記者 張莫 吳文詡 實(shí)習(xí)生 王夢(mèng)真)
